El legado de Ponzi, la estafa piramidal

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El legado de Ponzi, la estafa piramidal

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Ponzi y los orígenes

La estafa lleva por nombre el apellido de un italiano, aunque no fue el primero en practicarla. Existen otros antecedentes en el tiempo y sucesores “ilustres” como Bernard Madoff.

Carlo Ponci pasó a la historia como padre de uno de los negocios fraudulentos que más dinero ha arrancado de sus bolsillos a millones de personas. La idea del sistema piramidal que lleva su nombre es tan simple como destructiva para los que ponen su pasta en ella.

¿Qué es un esquema piramidal?

El único plan de negocio de este chanchullo se basa en que los inversores reciben sus beneficios usando el dinero de las aportaciones de nuevos timados. Esos que ocupan la base de la pirámide se lo llevan crudo. Además  se suele obligar a captar y reclutar bajo la promesa de multiplicar los beneficios en comisiones y ampliar la pirámide sin fin. Finalmente, los únicos beneficiados son unos pocos que están arriba.

La empresa timadora no tiene ninguna otra fuente de ingresos legítima o simplemente es falsa y generalmente suele usar algún intangible como cebo a modo de premio. Para esto inventan juegos, redacción y publicación de anuncios publicitarios, viajes, coches que no existen, descuentos a cambio de monedas inventadas, puntos o medallas virtuales o cualquier otro rollo en forma de puro humo.

La pirámide sobrevive y engorda artificialmente mientras va entrando dinero de nuevos estafados. Cuando dejan de incorporarse nuevos incautos, la pirámide se va al carajo y los dos o tres listos que están en la cúspide abandonan el tinglado, si no los trincan antes. Lo normal es que huyan repartiéndose lo que quede de lo que han ido estafando.

Hoy en día hay bastantes chiringuitos sospechosos en internet de eso que llaman MLM (Marketing Multinivel) que están muy cerca de los esquemas piramidales. Coquetean con los límites y parecen casi de la familia. De hecho, muchos de estos negocios, cuando menos turbios, empiezan asegurando que practican lo del Multinivel Maribel. Tenga cuidado con sus huestes porque algunos defienden sus rollos con la pasión del miembro de la secta más loca.

Timos y estafas

Algunas recomendaciones básicas de prevención

Sea cauto y escéptico. Dude de cualquier planteamiento que le parezca ambiguo. Infórmese mucho y bien de qué y quién hay en el fondo aunque el negocio se lo recomiende su santísima madre. Desconfíe si no exponen claramente qué es lo venden y de dónde salen exactamente los beneficios.

Desconfíe incluso si existe un producto a la venta. Puede ser una fachada y le pueden colar una estafa piramidal igualmente.

 
   

Huya de cualquier propuesta que prometa grandes cantidades de dinero fácil y/o rápido. No confíe em nada que le obligue a captar a otras personas para conseguirlo. Sobre todo rechace sin pensárselo cualquier historia en la que tenga que comprar los productos o desembolsar una cuota en un pago único o periódico, por mínimo que sea, para poder realizar la tarea. Muy probablemente desaparecerán con su dinero antes de que pueda pestañear dos veces.

Este es un repaso por el legado de Ponzi a través de algunos casos sonados que se basaron o inspiraron en su célebre sistema. Existen bastantes más, que añadiré si me vuelve a dar el punto.

Sofico, ladrillos de oro

Sofico. El legado de Ponzi, la estafa piramidal

Algunos anuncios de publicidad a toda página de la Sociedad Financiera Internacional de Construcciones, Sofico, con los que inundaron la prensa. Fuente: Hemeroteca La Vanguardia

El legado de Ponzi, la estafa piramidalFue considerado el primer gran batacazo del ladrillo en la Costa del Sol y la mayor estafa piramidal de la época franquista.  Sofico basó su engaño en crear y traicionar la confianza de los inversores y en la promesa de una plusvalía creciente muy apetecible y casi eterna de sus apartamentos.

En sus orígenes, la venta de los maravillosos apartamentos se cerraba cuando estaban terminados y listos para entrar a vivir. Después pasaron a vender sobre planos cobrando cantidades a cuenta, incluso el precio total del inmueble antes de su construcción. En muchas ocasiones, Sofico ni siquiera había comprado los terrenos donde edificar. Y la gran parte de las propiedades ni existían.

Esto provocó que la empresa no dispusiera de pasta para pagar los jugosos intereses prometidos a los inversores. Sofico se vio obligada a comprar nuevos terrenos para intentar colocar más apartamentos sin construir y poder pagar un abultado 12% de beneficio que cacareaban sin descanso. Esto aceleró su ruina.

A partir de ahí todo fue a peor. Todos sus movimientos para salvar el agujero pusieron una piedra más en el montón que terminaría enterrando a la empresa y las esperanzas de los inversores de recuperar su dinero. En 1974, Sofico dejó de pagar la rentabilidad comprometida y continuó vendiendo apartamentos consciente de que no podría entregarlos jamás.

Un juicio tardío

En 1987, trece años después de iniciado el proceso, se celebró el juicio. Para los dos únicos acusados, Eugenio Peydró Salmerón y su hijo Eugenio Peydró Brillas, se pedían penas de 12 años El legado de Ponzi, la estafa piramidalde prisión como autores de delito continuado de falsedad para cometer estafa. Quedaron exentos de toda responsabilidad los altos cargos del régimen franquista que formaron parte de la empresa. El Tribunal Supremo no autorizó su procesamiento “al quedar constatado sin lugar a dudas que la dirección y decisiones ejecutivas de todas las actividades financieras de Sofico las tomaba personal y exclusivamente Peydró Salmerón”.

Eugenio Peydró Salmerón fue condenado a 9 años de cárcel y su hijo a 2 años y cuatro meses. Además debían pagar unos 5.000 millones de pesetas en indemnizaciones a los 3.200 afectados. En la sentencia se recogía que al agujero contable que dejaron las suspensiones de pago de Sofico Inversiones, Sofico Renta, Sofico Vacaciones y Sofico Servicios Turísticos, ascendió a la escandalosa cifra de 8.182.555.731 de pesetas.

Los estafadores sólo pasaron unos meses en la cárcel. Ambos recurrieron la sentencia. Tampoco pagaron las indemnizaciones porque fueron declarados solventes parciales por una cantidad ridícula de apenas 22,5 millones de pesetas.

Fidecaya, levantando ahorros con impunidad

Corrían los primeros años de los locos 80 cuando explotó el caso Fidecaya. Fue otro de los mayores escándalos de la joven democracia que arrastraba aún no pocas basuras financieras del franquismo.

Fidecaya. El legado de Ponzi, la estafa piramidal
A hostias con Fidecaya. ABC 28/08/1981

4 de septiembre de 1981. El Consejo de Ministros aprueba la liquidación forzosa de la entidad de ahorro privada creada en 1952. La empresa hasta se anunciaba en televisión usando rostros tan populares de la época como el del humorista Miguel Gila. Fidecaya fue intervenida con 250.000 afectados y más de 1.800 millones de pesetas en dinero estafado. El gobierno se hizo cargo de una cuarta parte de los depósitos.

En el número 139 de la revista Mundo obrero de agosto de 1981 se hace este perfil de Fidecaya:

 

“Sus orígenes se remontan a 1952. Su principal fundador fue el banquero catalán Julio Muñoz Ramonet, a su vez implicado en diversos escándalos y procesado en septiembre del 78 en Ginebra.
Hasta los años 70, su actividad estaba dirigida casi exclusivamente a especular con el dinero. Después aprendieron a hacerlo también con bienes inmobiliarios. Espacontrol Servicios realizó una auditoría sobre la actividad de Fidecaya en 1979 y descubrió que en ese año se habían perdido 2.922 millones de pesetas
En abril del 81, las pérdidas llegaban a los 7.000 millones de pesetas.

La puntilla vino en marzo del 81, cuando la Dirección General de Seguros realizó un informe sobre Fidecaya, descubriendo importantes irregularidades. Tras varios cambios en el Consejo de Administración, Fidecaya era comprada en mayo por Alfaro, quien, sonriente, anunciaba la nueva a la prensa, diciendo que: “Fidecaya es una empresa fuerte capaz de salir de su mal momento”. Entre los proyectos que expuso estaba el de repartir en huertas familiares una finca comprada en el termino municipal de Aranjuez.

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Chiste de Fidecaya en La Vanguardia, 12/08/1981

Como la época no está para vender huertas, hay que interrogarse sobre los verdaderos motivos de Alfaro. En círculos financieros se especula con que la compra de Fidecaya haya sido una gran estafa. De ser así, y todo indica que esta hipótesis podría confirmarse pronto, los que perderán serán, en primer lugar, esos cientos de miles de pequeños campesinos y, después, el Estado, que sufragará, una vez más, las acciones de financiero de altos vuelos enriquecido a base de especular y estafar”.

En 1982, la fiscalía abrió un proceso por presuntas estafas y Fidecaya fue comprada por Rumasa. El juez Ricardo Varón Cobos exculpó al último propietario de Fidecaya, Edmundo Alfaro.

La fiscal Carmen Tagle, que no estaba de acuerdo con la decisión de Varón Cobos, emprendió nuevas acciones contra Alfaro. El asunto se torció cuando en 1989 otro fiscal pidió el archivo del caso considerando que no existía delito alguno.

Afinsa y Forum Filatético, los sellos que no existían

El legado de Ponzi, la estafa piramidal

El caso más sangrante en nuestro país, tanto por la cantidad de afectados como por el volumen de dinero estafado es el de Fórum Filatético y Afinsa. Estas empresas llevaban casi tres décadas dedicadas a la compraventa de sellos.

El legado de Ponzi, la estafa piramidalEn mayo de 2006, la Audiencia Nacional intervino las sedes de estas dos empresas en una actuación tumultuosa y la policía detuvo a sus directivos en sus respectivos domicilios. Se descubría la mayor estafa piramidal en nuestro país. Acumulaban un roto en su patrimonio de unos 3000 millones de euros y dejaban a unas 400.000 personas afectadas. Muchas de ellas salieron a la calle tanto el día de la intervención como en días posteriores en manifestación para reclamar la devolución de sus inversiones.

El caramelo que ofrecían por contrato era una revalorización muy golosa de sus sellos en el mercado filatélico. De no ser así , Afinsa se comprometía a pagar esa revalorización, siempre muy superior al precio de compra, de las arcas de la empresa. La realidad es que no se vendían porque no valían nada. En muchos casos ni siquiera existían físicamente.

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La web de Fórum Filatélico en 2001

Los estafadores revendían los sellos a nuevos inversores. Con ese dinero iban pagando a los anteriores que querían recuperar su inversión, de modo que los intereses no se pagaban por la venta de los sellos en un mercado externo. No existía un circuito exterior legítimo para generar beneficios con su venta.

El negocio se basaba en un esquema piramidal escondido bajo engaños. Así lo confirmó el Supremo en marzo de 2020.

Diez largos años después, el caso se resolvió en los tribunales llevando a cinco directivos de Afinsa a prisión con condenas de entre cinco y ocho años y de entre uno y doce años para los de Forum Filatélico.

La sentencia además reveló que algunos de los acusados crearon, y otros participaron, en tinglados compuestos por sociedades interpuestas en las que hacían circular los sellos de forma real o supuesta para engordar artificialmente su precio con sucesivas compraventas y finalmente los adquiría Fórum.

El proceso finalizó sin que se pudiera conocer el paradero de la mayor parte del dinero escaqueado. Los inversores afectados sólo pudieron recuperar, como máximo, el 20% del dinero que entregaron.

 
   

Web de la administración concursal de Fórum Filatélico.

Web de la administración concursal de Afinsa.

Fort Ad Pays, una pirámide con sello español

El legado de Ponzi, la estafa piramidalEn 2016, la pirámide creada por un grupo de empresas españolas se derrumbó dejando a unos 40.000 inversores de más de diez países sin su dinero, aunque se cree que los afectados pudieron ser muchos más.

El Grupo Fort puso en marcha en apenas dos años tres negocios que prometían grandes beneficios diarios mediante la gestión de espacios publicitarios online con una inversión mínima de 1 dólar. Como toda estafa piramidal, las empresas casi no obtuvieron ingresos fuera del bucle interno. Se dedicaron a repartir las aportaciones económicas de los nuevos miembros entre los más antiguos hasta que reventó el tinglado.

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Una de sus páginas en una captura de 2016

Según contaba El País en su día, el Grupo Fort consiguió llevar hasta el paraíso fiscal de Dominica al menos un millón de euros, pero la cifra real podría ser mucho mayor.

En un intento final de hacerse con más fondos, el grupo comercializó supuestas acciones de la empresa a 350 dólares la unidad, que se podían adquirir por transferencia bancaria, asegurando que su valor de mercado superaba los 51 millones de dólares. Algunos afectados, tras varias semanas intentando recuperar su dinero sin éxito, empezaron a organizarse para interponer una demanda.

El fundador del grupo, Pedro Fort, que no era el primer pufo que dejaba por ahí, huyó de España con destino a Colombia para finalmente establecerse en Florida donde terminó siendo detenido por las autoridades estadounidenses acusado por la SEC.

Según la demanda presentada por la SEC contra P.F.B, con sede en Miami, y su empresa Fort Marketing Group, operaban negocios fraudulentos de publicidad en Internet con nombres como Fort Ad Pays, The Business Shop y MLM Shop”.

“Supuestamente, solicitaron a los inversionistas a través de publicaciones y videos en línea alegando que podían compartir las ganancias de las compañías y obtener retornos de inversión de hasta el 120% comprando un paquete de publicidad por tan solo un dólar y haciendo clic en cuatro anuncios por día”, se podía leer en la denuncia de la SEC.

Se estimó que esta estafa piramidal consiguió recaudar unos 38 millones de dólares.

En 2017, Pedro Fort anunció una demanda contra El País por calumnias y publicó parte de la misma en su web personal, aunque no se conserva copia en Archive. También aseguró que tenía esperanzas de poder devolver el dinero y recuperar la confianza de sus asociados e incluso se aventuró a anunciar la creación de un banco propio.

Unetenet, la pirámide con moneda de pastel

 

El legado de Ponzi, la estafa piramidalLa alerta de un banco de Letonia que congeló las cuentas de los timadores por indicios de blanqueo de capitales y la denuncia de un programador de Unetenet hicieron saltar las alarmas sobre esta estafa piramidal. El chanchullo fue montado por una pareja de charlatanes usando un entramado de sociedades y una red de cuentas bancarias en distintos países como Panamá, Rumanía, Liechtenstein, San Vicente y las Granadinas, Malta o Emiratos Árabes Unidos. Así lo contó El País en 2015.

Unetenet enganchó unos 50 millones de euros de más de 60.000 víctimas en un buen número de países. A los dos gerifaltes de Unetenet, la pareja compuesta por José Manuel Ramírez y Pilar Otero, la Sexta les dedicó un programa de Equipo de Investigación como también hizo otro programa sobre otro condenado por crear una estafa piramidal, Finanzas Forex, con el que casualmente Ramírez había compartido negocios en Panamá.

Estafa de Unetenet
El “Unete” en todo su esplendor

Esta pareja de elementos prometía”la libertad financiera”. Para ello se inventaron una moneda virtual con menos valor que un duro de cartón, el “Unete“, del que decían que equivalía a un dólar y que servía únicamente para retener la pasta que iban arramblando y tener entretenidos a los inversores con el juego. A los reclutados les iban comiendo el tarro periódicamente en saraos motivacionales ridículos con pinta de campeonato mundial de histrionismo y de exaltación de la amistad mientras la pareja se pulía la pasta en viajes y lujos varios.

La estafa de Unetenet se basada en principio en colocar anuncios en internet, algo al alcance de cualquier terrestre, por torpe que fuera. En realidad esto era irrelevante porque la chicha de la estafa estaba en la promesa de que con una inversión de 18.000 dólares se podían conseguir 67.000 Unetes. Los nuevos inversores servían para pagar a los primeros y como es habitual, cuando dejaron de entrar, los “uneteneros” se quedaron con unas supuestas monedas que no valían nada y que no podían convertir en euros porque todo el negocio estaba basado en una mentira. Su única, y poco probable, salida desesperada era intentar colocar esos ridículos “Unetes” a nuevos ingenuos.

En julio de 2015, en el marco de la operación Faraón, fueron detenidos 20 dirigentes de la empresa aunque entre ellos no estaba la pareja de ideólogos. Los acusados se enfrentan a más de 200 años de prisión por estafa, pertenencia a organización criminal y blanqueo.

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Así lucía su web en 2013

Ramírez y Otero se presentaron más tarde de forma voluntaria en la Audiencia Nacional y tras declarar fueron enviados a prisión ante el riesgo de huida o destrucción de pruebas. El matrimonio salió de la cárcel tras pagar una fianza de 150.000 euros y ya no se supo más, supongo que siguen pendientes de juicio y estas cosas no van precisamente muy rápido que se diga.

Telexfree, fraude global

El legado de Ponzi, la estafa piramidalEsta empresa estadounidense tuvo una notable presencia en Brasil y aterrizó en España en 2012 presentándose como multinivel, pero se trataba de otra estafa piramidal más que basaba su supuesto plan de negocio en la publicación de anuncios en internet. Telexfree estafó a más de un millón de personas en todo el mundo, en España fueron unas 50.000.

El pago mínimo para invertir y empezar a generar supuestos beneficios se establecía en 1.400 euros bajo la promesa de doblar y triplicar esa cantidad en ganancias mensualmente. Para convencer a las personas que captaban animaron a la creación de redes próximas de familiares y amigos que “contagiaban” con facilidad a personas cercanas, Despejaban así las posibles dudas de los nuevos adoctrinados sobre la legalidad de la propuesta. La captación se aseguraba cuando los reclutadores mostraban las cantidades que ganaban.

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En esto “trabajaban” los estafados de Telexfree

A partir de aquí, la historia se repite. Cada inversor creaba una cadena de nuevos estafados como referidos mientras los listos explotaban los frutos de la pirámide hasta que se desplomaba.

Telexfree también tenía una legión de adeptos que se comportaban como integrantes de una secta. Se organizaban espectáculos estrambóticos para la exaltación de las virtudes del negocio y para seguir comiéndole la cabeza a los que se estaban engordando la estafa sin ni siquiera sospecharlo.

El 13 de abril de 2014 TelexFree se declaraba en bancarrota. Presentaron demanda de amparo ante el código de bancarrota de Estados Unidos. Dos días después la Comisión de Valores de Estados Unidos presentó cargos contra TelexFree Inc. y TelexFree LLC por operar “un esquema piramidal de gran tamaño que iba dirigido principalmente a inmigrantes dominicanos y brasileños residentes en Estados Unidos”. Al día siguiente, atendiendo a la solicitud de la Comisión, el Tribunal de Distrito en Boston ordenó congelar los activos de la empresa. Tambiñen aprobó un plan para devolver más de 150 millones de dólares a las personas que perdieron su dinero cuando TelexFree colapsó.

En mayo de 2020, los propietarios de Telexfree Carlos Roberto Costa y Carlos Nataniel Wanzeler, fueron condenados por el Tribunal Federal en Espírito Santo (Brasil) a doce años y seis meses de prisión en régimen cerrado por el delito de pirámide financiera y al pago de distintas cantidades en multas.

A principios de septiembre de este año se supo que los estafados por Telexfree empezarían a recuperar parte de su dinero tras un proceso judicial que ha durado seis años. En esta primera tanda se devolverá un 40% de lo reclamado. A medida que se vaya recuperando más dinero y se liquiden los activos de Telexfree que quedan podría llevarse a cabo una posible segunda devolución por el resto de lo perdido.

Telexfree. El legado de Ponzi, la estafa piramidal

Último mensaje en la web de Telexfree. Archive.

Finanzas Forex, tras los pasos de Madoff

La CNMV ya había emitido una advertencia. Informó en 2008 de que el chiringuito conocido como Finanzas Forex, marca comercial nacida bajo la empresa Evolution Market Group (EMG), constituida en Panamá, no estaba autorizado para prestar en España los servicios de inversión que ofertaba. Advertía también a su responsable que estaba operando sin licencia. Ni falta que le hacía, todo en Finanzas Forex era mentira.

En abril de 2018, el Supremo condenó a 13 años y 3 meses de prisión y 300 millones de euros de multa al que fuera responsable de Finanzas Forex, el valenciano Germán Cardona Soler. El estafador, apodado por los medios como “el Madoff español“, fue declarado culpable de asociación ilícita, un delito continuado de estafa agravado en concurso ideal con falsificación de documentos y blanqueo de capitales relacionados con la estafa piramidal. Este tipo estafó 390 millones de dólares a 186.000 personas de al menos 110 países entre 2007 y 2010.

También se confirmó la condena de 3 años de prisión y una multa de 900.000 euros para su pareja sentimental, Lina María Mantilla. Fue acusada de blanqueo de capitales y asociación ilícita. Ambos  captaron clientes e inversores para operar en el mercado de divisas Forexp rometiendo altísimos beneficios. A estas personas se les abonaban unos supuestos rendimientos con las aportaciones de los nuevos inversores, sin que en realidad existiera ninguna actividad comercial o financiera que produjera rentabilidad alguna.

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Una de las tablas mágicas con las diferentes cantidades que estafaban

Según se pudo leer en su día en la nota de la página del Consejo General del Poder Judicial, la pirámide tenía siete niveles:

La operativa de los acusados, propia de las llamadas estafas piramidales, donde los acusados desarrollaron una “agresiva y engañosa publicidad” para ampliar permanentemente la base de nuevos clientes puesto que las supuestas ganancias de los inversores solo se sufragaban con las cantidades captadas de los nuevos clientes, ya que -añaden los jueces- “nunca se distribuyó de manera efectiva el beneficio obtenido por aquellos, o se hizo en cantidades ridículas” la sentencia fija en un 5% el dinero transferido realmente al mercado de divisas.

Para incrementar los clientes, los acusados desplegaron una intensa publicidad en internet. También organizaban convenciones en hoteles de todo el mundo donde los tres vicepresidentes ficticios “aparentaban solidez al grupo” y otro de los acusados, Santiago F.J., impartía las conferencias para captar clientes, que a su vez arrastrarían nuevos inversores, “sirviéndose de su círculo familiar o social” bajo la promesa de obtener rendimientos de hasta el 20 % mensual en el Plan de inversión más conservador y hasta el 40%, en el llamado Plan variable, todo ello en el mercado de divisas “Forex”.

La pirámide tenía siete niveles y a los inversores se les ofrecía la posibilidad de convertirse en “promotores” para ir subiendo de nivel y de este modo recibían comisiones del 0’50% de las cantidades aportadas por los nuevos clientes captados. Quien llegaba a los niveles más altos se beneficiaba de premios como viajes, cruceros, coches de lujo o bonos para la adquisición de viviendas”.

Zeek Rewards, la estafa con subastas

El 17 de agosto de 2012, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) presentó una denuncia contra Paul Burks y ZeekRewards.com, empresa con sede en Carolina del Norte.
Zeek Rewards se ofrecía como una “oportunidad de inversión” y prometía beneficios a los inversores al compartir las ganancias de un sistema de “subastas de un centavo”. Se llamaba Zeekler. Se vendía como una forma divertida de pujar por todo tipo de productos nuevos con un descuento de hasta el 90% o más con el que picó mucha gente.

El legado de Ponzi, la estafa piramidal

Aconsejaban y animaban a los inversores a dejar que sus ganancias se acumularan y a reclutar a nuevos miembros en una “matriz forzada” para aumentar sus beneficios. Como muchas de estas estafas piramidales, disponía de una serie de rangos o “paquetes” con los típicos nombres de “plata, oro y diamante” que prometían más beneficios a cambio de perder más pasta en pagos mensuales.

El legado de Ponzi, la estafa piramidal

La SEC concluyó que este esquema de pago de matriz forzada constituía una estafa de esquema piramidal. Los nuevos inversores debían pagar una tarifa de suscripción mensual de entre 10 y 99 dólares  y desembolsar una inversión inicial de hasta 10.000 dólares. Cuanto mayor era la inversión inicial, mayor era la rentabilidad prometida.
El “negocio” sólo generó alrededor del 1% de los supuestos ingresos de la empresa y la gran mayoría de los fondos desembolsados se pagaron con nuevas inversiones, es decir, con lo aportado por nuevos timados reclutados.

El legado de Ponzi, la estafa piramidalZeek Rewards fue una estafa de alrededor de 600 millones de dólares. En un principio se habló de cifras que superaban los 850 millones y que afectó a un millón de personas. Se convirtió en uno de los esquemas Ponzi más grandes de la historia por cantidad de inversores afectados. Estas cifras eran estimativas ya que el número de clientes que palmaron pasta pudo superar los 2 millones. Algo habitual en estos casos, ya que muchos optan por no demandar y olvidarlo por distintos motivos.

A la cárcel

Paul Burks fue condenado a 14 años y 8 meses de prisión como ideólogo de la estafa de Zeek Rewards. El juez federal de distrito Max Cogburn, Jr. sentenció también a Dawn Wright-Olivares jefa de operaciones y cara visible de la empresa a 90 meses de prisión y tres años de libertad vigilada. Su hijastro y programador, Dan Olivares,  fue condenadoa 24 meses de prisión más tres años de libertad vigilada.

La administración judicial que se hizo cargo de los activos de ZeekRewards. Peleó para que cada miembro que había ganado al menos 1000 dólares en ZeekRewards reembolsara sus ganancias netas a la administración judicial para su distribución entre las víctimas del engaño. Tras embargar y subastar los bienes de la empresa se empezó a devolver el dinero a los reclamantes en abril de 2020.

GetEasy, un rollo de GPS

El legado de Ponzi, la estafa piramidalGetEasy fue mutando de nombre para convertirse en Igetmania y Viconcept, pero se seguían dedicando a la estafa de siempre. Aunque se presentaban como una empresa de marketing multinivel (MLM) que desarrollaba una actividad legal, sólo era el falso envoltorio para camuflar otra estafa piramidal.

Estos no se andaban con rodeos, no sólo repetían eso tan manido de la “libertad financiera” . Iban más allá. Prometían directamente que te podías hacer rico sin trabajar. El sueño de cualquier iluso.

Esta organización criminal internacional tenía su base en Portugal y Macao ( China) y propagó el fraude por varios países del mundo, llegando también a España, lugar donde las víctimas transferían el importe de sus inversiones y donde GetEasy  tenía su complejo entramado empresarial que usaba para blanquear el dinero. Se estima que estafaron más de 25 millones de euros a aproximadamente 10.000 víctimas repartidas en al menos 3o países.

Esta banda practicaba una estafa piramidal que se diferenciaba un poco de la mayoría de estos engaños. Aseguraban comercializar un producto que supuestamente existía.

El legado de Ponzi, la estafa piramidal
Los GPS que ofrecían necesitaban de otro GPS para encontrarlos. Y ni así.

El reclamo

Vendían distintos rollos relacionados con supuestas criptomonedas, música y su producto estrella, algo llamado“Gettracker” (rastreador). Cuando el timado compraba uno de los cuatro o cinco “paquetes” de geolocalizadores GPS que oscilaban entre los 180 y los 3200 euros, supuestamente se les entregaban estos aparatos para su uso particular. Los cacharros iban acompañados de la promesa de alquilar los restantes GPS a terceras empresas con las que aseguraban tener contratos suscritos que llamaban “contrato de comodato“.

De esta supuesta operación se prometía que el inversor obtenía una rentabilidad del capital invertido o “tasa de retorno” cercana al 300%. Sin embargo, tanto la compra de los GPS como la posterior cesión de su uso a terceros, eran operaciones ficticias. Nada existía y el único y verdadero “negocio” eran unos premios de reclamo en forma de artículos de lujo canjeables a cambio de puntos para fomentar el reclutamiento de más inversores para la pirámide.

Entre los apetitosos premios se encontraba desde una pluma Mont Blanc , un reloj Rolex, un viaje a Bora Bora o un Mercedes Benz, un  Ferrari, un Lamborghini. Hasta una propiedad inmobiliaria de lujo de esas de quitar el hipo. Como era de esperar, ninguno de los reclutadores consiguió jamás oler ninguno de estos inexistentes bienes. El rastro de todas estas mentiras puede encontrarse aún en vídeos que siguen colgados en Youtube.

GetEasy. El legado de Ponzi, la estafa piramidal

Imágenes meramente ilustrativas, decían los cachondos.

El 14 de noviembre de 2014 el Banco de Portugal lanzaba una alerta a los inversores sobre las actividades de los estafadores informando de que:

 
   

“ …bien actuando en nombre propio o en nombre de entidades terceras, no se encontraban habilitados para ejercer en Portugal una actividad de recepción de depósitos o de otros fondos reembolsables o cualquier otra actividad financiera sujeta a la supervisión del Banco de Portugal”.

Detenciones

Finalmente, parte de los estafadores fueron detenidos por la Guardia Civil en España en el marco de la Operación Bateo en coordinación con EUROPOL. Se efectuaron 7 registros en Madrid y Mérida (Badajoz), correspondientes a las cuatro sedes principales y a los domicilios de los principales integrantes del grupo, en los que se intervino numerosa documentación relacionada con la estafa, joyas, teléfonos, objetos de lujo y más de 60.000 euros en moneda fraccionada.

Las detenciones y registros autorizados por el Juzgado Central de Instrucción 5 de la Audiencia Nacional concluyeron con la puesta a disposición judicial de alguno de los líderes portugueses de la trama que se operaban desde España, así como de varios ciudadanos españoles encargados de blanquear aquí el dinero, también se emitió una orden de busca y captura de sus máximos responsables.

En España se detuvo a un total de 21 personas de origen español, portugués, y colombiano. También se detuvo a otras cuatro en Portugal, Brasil y Francia en virtud de la orden de detención y entrega.

No se vayan todavía

Internet y el mundo real ™ están petados de empresas de actividad cuanto menos dudosa, y no tanto, que flirtean con el sistema piramidal. En 2017 la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP de Perú publicó una larga lista de empresas que a su criterio realizan estafas piramidales y otras actividades fraudulentas para atraer a clientes bajo la promesa de cifras de rentabilidad increíbles. Estas fueron algunas de las empresas señaladas por fraude piramidal:

Emgoldex Ltd, Ju Ding Inc, Wake Up Now Perú, LibertàGià, Wings Network, Bisxatone Prosefi Perú, Telar de Mujeres / Telar de la Abundancia, Global Intergold, Emgoldex, Pay Diamond y Wealth Generator.

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Emergencia

Falsas necesidades

9 comentarios en «El legado de Ponzi, la estafa piramidal»

  1. Increíble, información, por fin puede leer información de verdad.

    Gracias por este trabajo que representa al periodismo de calidad.

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  2. Uno de los problemas de que te pillen en una mierda de esta es el tiempo que se tarda en trincarlos desde que los estafados se empiezan a dar cuenta y se organizan para denuncias conjuntas. Luego tarda otro montón de tiempo en llegar a juicio y más tiempo para poder recuperar dinero suficiente para todo el mundo, eso cuando se consigue.
    Y encima te quedas con las ganas de darles una buena colleja a dos manos.

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    • Sí, de hecho las organizaciones de consumidores y otras plataformas dedicadas a defender a estafados suelen quejarse de eso. Además, con los laberintos de chanchullos que crean entre tantos países se suele complicar y retrasar más.

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  3. A mi familia se la dieron con queso con ARTE y NATURALEZA. Una especie de Forum Filatélico pero con obras de arte. Una cagada que voló por los aires cuando la gente vio lo que pasó con los sellos y quiso retirar su pasta.

    Por cierto, la ilustración sublime, como siempre.

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    • Hola, Jose. Gracias por la visita y el comentario. Buscaré eso de Arte y Naturaleza porque de entrada ni me suena, espero que no palmaran mucho.
      Si puedes y quieres contar algo más de los detalles, estaría bien.
      Salud.

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    • Juer, encima lo de ARTE y NATURALEZA lo montó uno que trabajó Afinsa en los 80 copiando el mismo sistema, hasta usó los mismos modelos de contrato. El tipo ya entregó la mochila, absolvieron a tres y rebajaron las penas a otros :S aunque aumentaron las indemnizaciones.

      “El tribunal llama también la atención sobre el respaldo que recibió la compañía por parte de Administraciones, e incluso la Casa Real, en su nacimiento. “Sus inversiones iniciales eran buenos productos, consistentes en obra original y gráfica representativa de artistas consagrados, que se exponían y mostraban como reclamo, de modo que obtuvieron el rápido favor del público, permitiendo que a la inauguración de la sede de Arte y Naturaleza acudiese S.M. la Reina Emérita de España, lo que dio un espaldarazo e imagen de empresa seria y solvente inaudito”, sostiene la sentencia”. Fuente

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  4. A mí me gusta comentar las criptomonedas como ejemplo de estafa piramidal; por la forma en que se llevan a cabo, no por el concepto.
    Pero es mejor decirlo con voz baja porque hay mucho susceptible. Y es difícil salir emocionalmente de una estafa piramidal porque primero hay que aceptar lo que es.

    Saludos

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    • Aunque en esencia creo que no tiene mucho que ver, entre la desentralización, la ausencia de control “tradicional” y lo complicado que puede resultar para muchos entender el asunto del blockchain, hace que los listos se hayan inventado nuevas formas de despojar al personal de su dinero con las criptomonedas como excusa. Y sí, no siempre resulta fácil discutir con los adoradores de las criptos. El último con el que lo hice me llamó poco menos que “caducado”, que eso no era para mí porque ya estaba viejo de entendederas.
      Así que mal pinta la cosa si algo tan universal como la moneda no puede ser usado por cualquiera…

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